Новые правила денежных переводов с 30 мая 2025: что важно знать бухгалтерам и бизнесу

Основная цель — усилить контроль за финансовыми операциями и предотвратить незаконные схемы. Хотя переводы между физлицами по-прежнему остаются без жестких ограничений, бизнесу и бухгалтерам стоит быть внимательными — новые требования коснутся операций без открытия счета и переводов через электронные кошельки.

Что изменится?

Максимальная сумма перевода без открытия банковского счета — 100 000 руб. (раньше ограничений не было, а при суммах от 15 000 руб. требовался только паспорт). Если лимит превышен — придется открыть счет и пройти полную идентификацию. Банки могут запросить информацию о назначении платежа, источнике средств и получателе.

Росфинмониторинг получил больше полномочий

Теперь ведомство может приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней, если есть риск отмывания денег. Это значит, что бизнесу нужно быть готовым к дополнительным проверкам.

А что с переводами между физлицами?

Переводы с карты на карту и через СБП не попадают под новые ограничения — они и так проходят через идентифицированные счета. Но важно помнить: если ФНС заподозрит сокрытие доходов, она может запросить данные у банка.

Что делать бизнесу?

• Проверять источники средств и назначение платежей.
• Учитывать лимиты при работе с электронными кошельками.
• Быть готовым к возможным запросам от банков и Росфинмониторинга.

Вывод: Новые правила направлены на прозрачность, но могут усложнить некоторые операции. Лучшее решение — заранее проработать финансовые потоки и, если нужно, делегировать бухгалтерию профессионалам.